Weiterbildung zum Schulden-Coach

Ein Schulden-Coach begleitet Menschen, die von Verschuldung betroffen sind und nach Wegen suchen, ihre finanzielle Situation zu stabilisieren.

Der Fokus liegt auf einer ganzheitlichen Betrachtung der finanziellen Situation und der persönlichen Umstände des*r Klienten*in. Zu den Hauptaufgaben gehören:

• Analyse der aktuellen Schuldensituation
• Entwicklung realistischer Entschuldungsstrategien
• Erstellung von Gläubigerlisten
• Präventionsarbeit z. B. durch Unterstützung bei der Haushaltsplanung
• Stärkung der finanziellen Bildung & Finanzkompetenz
• Unterstützung bei der Bewältigung psychischer Belastungen durch Schulden (systemischer Beratungsansatz)

Der Coach arbeitet individuell mit den Klienten*innen, um nachhaltige Lösungen zu finden und zukünftige finanzielle Stabilität zu erreichen. Ziel ist es, die Selbstbestimmung und Handlungsfähigkeit der Betroffenen im Umgang mit ihren Finanzen wiederherzustellen.

Einen direkter Ausbildungsweg zur Beantwortung der Frage "Wie wird man Schuldnerberater*in?" oder "Wie wird man Schulden-Coach?" gibt es nicht, stattdessen existieren flexible Qualifizierungsmöglichkeiten. Zentral ist dabei die Aneignung fundierter Fachkenntnisse durch umfassende Weiterbildungen. Eine Vorbildung, etwa ein Studienabschluss in Betriebswirtschaft, Rechtswissenschaft oder Sozialpädagogik, ist vorteilhaft, aber nicht zwingend erforderlich. Personen aus verschiedenen Berufen können sich weiterqualifizieren.

Unsere viertägige Weiterbildung zum Schulden-Coach vermitteln essenzielle Grundlagen und Fähigkeiten, die für die professionelle Schuldnerberatung von Menschen in Verschuldungssituationen notwendig sind. Sie bieten die Möglichkeit, Beratungsmethoden durch praktische Übungen und Fallbeispiele direkt anzuwenden. Die Teilnehmenden erwerben Kompetenzen in Schuldnerberatung, Verhandlungstechniken mit Gläubigern*innen und der motivierenden Begleitung im gesamten Entschuldungsprozess.

Grundsätzlich kann jede*r Schulden-Coach werden, der*die bereit ist, sich die nötigen Qualifikationen anzueignen und Engagement im Bereich der Schuldenberatung vorzuweisen.

Kompetente Schulden-Coaches zeichnen sich durch ein tiefes Verständnis für die finanzielle und emotionale Lage verschuldeter Menschen aus. Sie verfügen über ausgeprägte Fähigkeiten in einfühlsamer Kommunikation und können komplexe finanzielle Situationen strukturiert analysieren.

Neben fundiertem Fachwissen in der Schuldenberatung sind auch umfassende Kenntnisse in der Finanzplanung und in effektiven Entschuldungsstrategien unverzichtbar. Die Fähigkeit, die Gesamtsituation der Klienten*innen zu erfassen und dabei sowohl finanzielle als auch persönliche Faktoren zu berücksichtigen, ist genauso bedeutsam wie die Bereitschaft, sich kontinuierlich weiterzubilden. 

Der Begriff Schulden-Coach ist nicht gesetzlich geschützt, somit kann sich grundsätzlich jede Person diese Bezeichnung geben. Entscheidend für eine seriöse Tätigkeit in diesem Bereich ist jedoch weniger der Titel, sondern vielmehr die tatsächlichen Fähigkeiten und das dahinter stehende Fachwissen.

Kompetente Schulden-Coaches sollten über fundierte rechtliche Grundkenntnisse, Kenntnisse in der Finanzberatung und Schuldenregulierung verfügen. Ebenso wichtig sind praktische Erfahrungen in der Begleitung von Menschen mit finanziellen Schwierigkeiten und ein Verständnis für die oft komplexen persönlichen Situationen der Klienten*innen.

Ein qualifizierter Schulden-Coach zeichnet sich durch die Kombination aus umfassender finanzieller Expertise, praktischer Beratungserfahrung und ausgeprägtem Einfühlungsvermögen aus. Diese Fähigkeiten ermöglichen es, Klienten*innen effektiv bei der Bewältigung ihrer Schulden zu unterstützen und dabei ihre individuelle Lebenssituation zu berücksichtigen.

Ein Schulden-Coach arbeitet in vielfältigen Bereichen, die sich auf die Unterstützung von Menschen in finanziellen Notlagen konzentrieren. Typische Arbeitsfelder umfassen Schuldnerberatungsstellen, Sozialämter, Jobcenter und Betreuungseinrichtungen.

Schulden-Coaches sind häufig in Suchtberatungsstellen, Frauenhäusern und im Allgemeinen Sozialdienst tätig. Sie arbeiten sowohl in öffentlichen Einrichtungen als auch bei freien Trägern der Wohlfahrtspflege.

Die Tätigkeit ist besonders relevant für Sozialpädagogen*innen, Sozialwissenschaftler*innen Psychologen*innen und Verwaltungsangestellte, die Menschen in Verschuldungssituationen beraten und begleiten. Die Arbeit basiert oft auf den Rechtsgrundlagen des SGB I, II und XII.

Zunehmend etablieren sich außerdem auch selbstständige Schulden-Coaches, die flexible und individuelle Beratungsleistungen im Rahmen einer Schuldnerberatung anbieten.

Ein Schulden-Coach analysiert die Verschuldungsursachen und entwickelt passgenaue individuelle Lösungsstrategien.

Zentrale Elemente sind u.a.:

• Erstellung einer Gläubigerliste
• Analyse der Überschuldungssituation
• Beratung über Möglichkeiten der außergerichtlichen Schuldenregulierung, wie z. B. Stundung oder Ratenzahlung
• Entwicklung einer sicheren Finanzkompetenz, z. B. Haushaltsplanung, Überprüfung des Konsumverhaltens

Bei Bedarf klärt er*sie über das Verbraucherinsolvenzverfahren auf, einschließlich Voraussetzungen, Ablauf und möglicher Restschuldbefreiung. 

Ein Schulden-Coach erarbeitet zusätzlich auch Präventionsstrategien, um eine Neuverschuldung zu verhindern. Zudem arbeitet er*sie häufig mit einem systemischen Beratungsansatz, der die gesamte finanzielle und persönliche Situation des*der Klienten*in berücksichtigt.

Das Einkommen eines Schulden-Coaches kann je nach Beschäftigungsform, Erfahrung und Arbeitsumfang variieren.

Angestellte Schulden-Coaches, etwa als Schuldnerberater*innen in Schuldnerberatungsstellen oder sozialen Einrichtungen, verdienen je nach Arbeitgeber*innen und Qualifikation typischerweise zwischen 2.500 und 4.500 Euro brutto monatlich. In spezialisierten Beratungsfirmen oder leitenden Positionen können die Gehälter auch höher ausfallen.

Selbstständige Schulden-Coaches haben die Möglichkeit, ihre Honorare flexibel zu gestalten. Übliche Stundensätze liegen zwischen 60 und 120 Euro, wobei besonders erfahrene Schuldnerberater*innen auch höhere Sätze verlangen können. Bei längerfristigen Beratungsprozessen werden oft Pauschalen vereinbart. Das Einkommen hängt dabei stark von Faktoren wie Arbeitsort, Spezialisierung und Zielgruppe ab.